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湖南省商務廳關于開展典當行業風險檢查的通知
2015-10-08
湘商流通[2015]103號
 
各市州商務主管部門,各典當企業:
為規范市場秩序,進一步加強對典當行業的監督管理,及時防范、發現和處置風險,建立健全監測預警機制和應對預案,根據《商務部辦公廳關于開展典當行業風險檢查的通知)(商辦流通函[2015]662號)要求,我廳擬在全省典當行業組織一次風險檢查。現將有關事項通知如下:
一、檢查時間
2015 年10月至11月底。
二、檢查內容
一是重點檢查有大量關聯公司的典當企業,如同時投資擔保公司、小額貸款公司、投資公司、鋼鐵礦產、房地產公司等多種機構的典當企業股東,要將其列為重點對象,檢查典當企業與其是否存在違規關聯業務。
二是檢查典當企業是否存在非法集資、吸收或變相吸收公眾存款、從商業銀行以外的單位或個人借款等違法違規行為,典當企業的股東、高級管理人員和員工是否假借典當企業名義或由典當企業提供擔保,參與非法放貸等違法違規活動。
三是檢查典當業務質押手續是否齊全,重點對財產權利質押典當業務和大額房地產抵押典當業務的當物登記情況進行核查,查驗當戶檔案中有關證件是否齊全、有效,賬物是否相符,是否存在違規不開具當票、以合同代替當票等行為。
四是檢查典當企業股東是否存在抽逃資金,借口典當經營困難,將資金挪作他用。對發現有違法違規記錄、資金周轉緊張、經營困難等情況的典當企業股東、高級管理人員要重點檢查。
五是檢查典當企業是否存在超范圍經營、超比例放款等違規行為,如注冊資金不到1000萬元從事財產權利質押業務、違規發放信用貸款等。
六是檢查典當企業是否存在超過規定時限不開展業務問題。新設立典當企業在無正當理由的情況下,領取《典當經營許可證)滿6個月仍未開業;或者開業后自行停業連續 6個月以上。
三、檢查方式
各市州商務局可根據當地實際情況采取多種方式開展檢查:
一是進行現場檢查,重點檢查企業財務記錄、銀行對帳單、業務合同或憑證等反映資金來源和流向的材料,對當票與當物進行對照檢查,核對企業實際經營情況與全國典當行業監督管理信息系統填報信息是否一致。
二是通過約談企業股東、高級管理人員、財務人員或業務人員,查找違規關聯交易、非法集資等違法活動的線索。
三是通過全國典當行業監督管理信息系統檢查、分析企業經營情況和財務狀況。對于不按要求通過信息系統及時報送以及存在前報虛報數據的企業,要督促其立即整改,及時、真實填報信息。
四是可聘請會計師事務所等專業中介機構協助進行檢查,及其他深入排查各類風險隱患的創新檢查方式。
四、工作要求
(一)認真組織落實檢查工作。各市州商務局要把典當行業風險檢查工作擺到重要日程上抓緊抓好,加強領導,周密部署,制訂檢查工作方案。要將這次風險檢查作為規范事中事后監管、落實監管責任的一項重要工作,明確檢查工作任務的職責,實行檢查工作責任制,將各項具體工作落實到人,確保檢查工作不走過場,取得實效。對工作失職、瀆職的人員,要追究責任。
(二)加強信息通報和風險處置。各市州商務局對檢查中發現的重大線索和問題,要提前采取預防和控制措施化解風險。對可能出現的突發事件,要堅持底線思維,突出問題導向,強化應急聯動,確保一旦發生突發事件,在 24 小時內報告所在地人民政府,迅速組織力量妥善有效處置,并將有關情況及時報告我廳。
(三)加強風險警示宣傳教育。一些典當企業遵紀守法意識淡薄、內控機制不健全。各市州商務局要通過典當企業經營場所顯著位置張貼警示標語、利用報紙、電視、廣播、互聯網等媒體宣傳等多種方式,加強宣傳教育,引導社會公眾增強風險意識和辨別能力。全面加強法制宣傳教育,依法打擊影響市場公平競爭秩序的非法經營活動,充分預警違法違規的危害和風險。
(四)進一步完善事中事后監管。各市州商務局要充分利用全國典當行業監督管理信息系統,對企業經營的關鍵指標進行動態監測,及時了解企業經營狀況、合規情況,善于發現苗頭性、傾向性問題,防止出現造成不良社會影響的重大問題。
(五)評估風險制訂應對預案。各市州商務局要對此次風險檢查過程中掌握的情況、發現的問題進行匯總分析,對本地典當行業情況進行風險評估和綜合研判,從以下三個方面制訂風險應對預案:一是典當業在當前經濟金融形勢下存在的主要風險點;二是針對當地具體情況和各類風險隱患,提出風險應對措施;三是下一步加強風險預警防范的工作安排及建議。請各市州商務局將上述問題形成書面報告,于12月10 日前報省商務廳流通業展處(聯系人:郭昭、呂靜;聯系電話/傳真:0731-82295832、85281223;郵箱:2384195815@qq.com)。
 
 
湖南省商務廳
2015年10月8日
 
 
抄送:商務部、省典當行業協會。
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